Cash Management

Quan les entitats financeres posen a disposició dels nostres clients la possibilitat d'integrar-se via telefònica amb el seu banc (norma 43), ens plantejen el repte d'aconseguir quelcom més, aquest quelcom més ho anomenem “just in time de tresoreria” com una evolució del software de cash management existent.

Això que és possible gràcies a l'evolució tecnològica, és necessari per una necessitat cada cop més forta de tenir coneixement provisional i “on time” dels fluxes reals i previstos de la tresoreria.

Evidentement aquesta nova aplicació no és res més que una evolució incorporant sistemes de comunicació (integració de dades) del nostre mòdul de tresoreria de l'aplicació financera.

Aquesta evolució ens permet una integració multi-direccional tant d'importació com d'exportació de la informació, permetent relacionar-nos amb qualsevol entitat bancària així com amb la majoria de programes de comptabilitat / finances dels que ja disposi el client.

FUNCIONALITATS

Pressupost de tresoreria

El pressupost ens facilita informació de la tresoreria en un període determinat. El pressupost es pot obtenir a partir de informació històrica de cobraments i pagaments aplicantels coeficientes de correcció correspondientes, o a partir del pressupost contable de compres i gastos i la previsió de vendes teniendo en cuenta les condiciones de pagament pactades iels plazos medios de cobrament. La informació es desglosa per periodos (mensuales, semanales, ...). Uno dels informes clàsicos es el que compara el pressupost amb la situació real de la tresoreria.

Previsió de tesorería

Aquesta previsió ens ofrereix informació a curt termini de la situació de tresoreria. Intervenen el saldo real dels bancs, les ordres de pagament, les remeses de cobrament i les previssiones en un segon pla, els efectes a cobrar no remessables i els efectes a pagar no ordenats. El sistema utilitza el concepte de data operació i de data valor. Mitjançant l'utilizació del mòdul de conciliació bancària es pueden cancelar les previsiones i es pueden dar per cargades o abonades les ordenes de pagament i les remeses de cobrament.

Conciliació bancaria

Aquest mòdul cubreix distintes funcionalitats, des de els informes necessaris per l'auditoria fins l'optimizació de la gestió de cobraments i pagaments. Mitjançant la càrrega del fitxer norma 43 que ofereix el banc es poden efectuar la conciliació automàtica. Altres operacions com poden ser les transferències abonades es concilien manualment i es genera automàticament el cobrament corresponent. En aquest mateix context es troben les ordres de pagament (efectes domiciliats, xecs i pagarés emesos).

Informes / Ratios

L'històric de riesc teòric basant-se en el venciment de les factures i el risc real en base a la informació de cartera.
El plaç mig de cobrament teòric basat en el venciment de les factures i el plaç mig de cobrament real basat en la pròpia gestió de cartera.
El saldo mig del compte corrent dels clients i el saldo mig d'impagats.

Gestió d'impagats i recobrament

El sistema manega el concepte d'impat bancari i el d'impagat de gestió. Els impagats bancaris es poden recuperar a partir de les normes de banca electrònica (19,32,58) en funció de com s'hagi gestionat la remesa de cobraments. D'aquesta manera es consegueix tenir la informació al dia.
Els impagats de gestió es generen en funció dels díes de retràs i la forma de pagament. Sobre cada impagat es pot dur una agenda de seguiment.